上海市浦東新區(qū)人民檢察院近日發(fā)布《金融檢察白皮書（2018-2022）》，通報(bào)近五年來(lái)浦東新區(qū)金融犯罪變化趨勢(shì)、案件辦理基本情況及檢察機(jī)關(guān)履職情況，其中后“P2P”時(shí)代六類新型非法集資犯罪值得關(guān)注。

“自2018年‘P2P’平臺(tái)案件密集爆發(fā)后，以P2P模式為代表的非法集資案件數(shù)量逐步下降，但新型非法集資模式和手段仍不斷出現(xiàn)，此類案件數(shù)量高居五年來(lái)本院辦理的金融案件榜首，需要引起社會(huì)重視?！逼謻|新區(qū)人民檢察院檢察官徐子麟介紹了六類新型非法集資犯罪模式。

據(jù)介紹，這六類新型犯罪模式包括：以發(fā)展下線入會(huì)賺取利潤(rùn)為名的金融傳銷型、以購(gòu)買商品代為運(yùn)營(yíng)管理賺取利潤(rùn)為名的購(gòu)物包租型、放棄投資人資質(zhì)審查變相承諾本息收益的違規(guī)私募型、開設(shè)虛擬幣交易平臺(tái)吸引投資人入場(chǎng)的偽“區(qū)塊鏈”型、不具備股票發(fā)行資質(zhì)擅自對(duì)外銷售股權(quán)的股權(quán)投資型、虛構(gòu)國(guó)家投資項(xiàng)目的“概念”理財(cái)型。

記者從發(fā)布會(huì)上獲悉，除非法集資類案件，信貸領(lǐng)域逐漸成為金融犯罪多發(fā)地，其中騙貸類案件主要集中在“消費(fèi)貸”“經(jīng)營(yíng)貸”領(lǐng)域，而放貸類非法經(jīng)營(yíng)案件則以線上方式為主；此外，非法經(jīng)營(yíng)證券期貨類案件仍然高發(fā)，并與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙交織，波及面大、危害性強(qiáng)，但又更加隱蔽復(fù)雜，打擊難度因此增大。

面對(duì)這些新趨勢(shì)新變化，浦東檢察院探索數(shù)字賦能金融檢察，通過(guò)構(gòu)建數(shù)字化監(jiān)督模型，以大數(shù)據(jù)碰撞的方式發(fā)現(xiàn)特定領(lǐng)域的類案線索，著力破解新型金融犯罪案件的難點(diǎn)堵點(diǎn)；在全國(guó)率先探索金融檢察“四合一”綜合履職，牽頭與區(qū)法院、區(qū)公安分局、區(qū)金融局建立金融風(fēng)險(xiǎn)防控聯(lián)席會(huì)議機(jī)制，重點(diǎn)打擊新類型金融犯罪；依托辦案與人民銀行反洗錢部門建立會(huì)商研討、數(shù)據(jù)共享等銜接機(jī)制，實(shí)現(xiàn)反洗錢工作常態(tài)化合作。

（稿件來(lái)源： 法治日?qǐng)?bào)地方新聞）

本報(bào)訊 記者余東明 張海燕 實(shí)習(xí)生趙漢卿

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